27/09/2021

Документарные операции. Банковские инструменты, способствующие продвижению молдавского бизнеса на международный рынок
Документарные операции. Банковские инструменты, способствующие продвижению молдавского бизнеса на международный рынок Финансы

Банковские инструменты, способствующие продвижению молдавского бизнеса на международный рынок.

История человечества насчитывает не одно тысячелетие, а с развитием общества развивались и банки. Первые банкиры появились в древнем Вавилоне в VII веке до н. э. Развитие торговли, ремесел, производств было немыслимым без помощи финансовых гениев. Древний Египет, Античная Греция, Рим — всюду мы находим следы банковской деятельности.

 

Произведя зерно в Финикии или собрав урожай оливок в Греции, торговец мог потерять груз во время перевозки. Кораблекрушения, немилость тирана и сотни других вероятных напастей подстерегали древнего предпринимателя. Стремясь минимизировать риски, наши предки обращались за помощью к банкирам, которые, используя различные современные для того времени финансовые инструменты, способствовали успешности бизнеса.

 

Прошли годы, и мы понимаем, что риски, с поправкой на время, никуда не исчезли, а финансовые инструменты, призванные сыграть роль щита, защищающего от рисков, по-прежнему необходимы. И гарантией эффективности таких инструментов остается репутация банка и его взаимодействие с различными международными финансовыми институтами.

 

ProCredit Bank всегда позиционировал себя как надежный партнер малых и средних предприятий (МСП) Молдовы. Основной акционер ProCredit Bank — ProCredit Holding обладает рейтингом BBB (Достаточный уровень кредитоспособности) в соответствии с заключением агентства Fitch Ratings, компании, которая занимается присвоением корпоративных и суверенных кредитных рейтингов, оценкой  кредитоспособности и анализом рисков.

 

Банк готов предоставлять своим клиентам современные и качественные услуги. Среди них важное место занимают услуги, связанные с финансированием международной торговли — документарные операции.

 

ProCredit Bank использует классические услуги в сфере документарного бизнеса, а также предлагает индивидуальные схемы расчетов и финансирования для обеспечения комплексного обслуживания международных договоров своих клиентов. Основная роль документарных операций заключается в снижении рисков, которые сопровождают сделки импортеров/экспортеров. В таких случаях, роль посредника выполняет банк.

 

Использование документарных операций дает клиентам ряд преимуществ:

  • способствует развитию бизнеса;

· исключает для экспортера риск неполучения оплаты за экспортируемые товары;

· предоставляет импортеру возможность отсрочить оплату товаров до момента фактического импорта и выполнения экспортером определенных согласованных условий;

· предоставляет возможность согласовывать более выгодные цены, условия оплаты и поставки;

· позволяет запрашивать большие объемы товаров;

· данные операции не зависят от договорных отношений экспортера и импортера;

  • данные операции регулируются международными правилами, разработанными Международной торговой палатой.

 

На международном уровне к числу наиболее востребованных видов документарных операций можно отнести документарный аккредитив, инкассо и банковские гарантии.

 

Банковская гарантия — это обязательство, по которому банк, названный поручителем, безотзывно обязуется произвести платеж в пользу бенефициара в случае, если клиент — юридическое лицо (уполномоченное лицо) не может самостоятельно выполнить контрактное обязательство.

Банковская гарантия обладает следующими преимуществами:

  • обеспечивает защиту от коммерческих рисков неисполнения или ненадлежащего исполнения контракта контрагентом;

· снижает риск неполучения оплаты за экспортируемые товары;

· обеспечивает защиту от риска потери аванса;

· дает возможность избежать иммобилизации средств;

  • отражает доверие банка к бизнесу клиента и косвенно подтверждает его надежность.

 

Использование банковских гарантий клиентами ProCredit Bank обеспечивает надлежащее исполнение своих финансовых обязательств перед контрагентами, позволяет получить отсрочку платежа по международному договору и избежать авансовых платежей.

 

Документарный аккредитив — платежный инструмент, выпущенный коммерческим банком по распоряжению импортера, по которому он принимает на себя безотзывные платежные обязательства перед экспортером с учетом исполнения условий и сроков, прописанных в аккредитиве. Роль банка заключается в контроле экспорта согласно прописанным, согласованным условиям и в осуществлении платежа в срок, указанный в аккредитиве.

 

В последнее время при реализации в Молдове инвестиционных проектов для МСП особенно актуальным стал выпуск аккредитивов с отложенным платежом и финансированием за счет ресурсов ProCredit Bank. Например, клиент банка импортирует технику из-за рубежа и открывает в банке документарный аккредитив, подтверждаемый ProCredit Bank-Германия. Когда экспортер осуществил отгрузку оборудования и предоставил все необходимые документы в ProCredit Bank, выступающий в роли эмитента аккредитива, он получает оплату.

 

По желанию клиента покрытие по аккредитиву может формироваться за счет предоставленной клиенту кредитной линии на выгодных условиях за счет привлеченных средств из международных организаций.

 

Документарный инкассо — это более доступный расчетный механизм, согласно которому экспортер поручает банку получить от импортера оплату по договору, а после предоставления согласованного комплекта документов перевести платеж экспортеру без каких-либо финансовых обязательств. Такая форма расчета отвечает интересам молдавского импортера, поскольку решение об оплате уже поставленного товара он принимает после получения извещения банка о поступлении документов от экспортера. Импортер знакомится с документами до совершения платежа, что позволяет не отвлекать из оборота валютные средства или даже полностью отказаться от оплаты.

 

Все эти инструменты призваны способствовать хорошему развитию компаний, укреплять их имидж и уровень доверия к партнерам. Очень важный элемент эффективности этих инструментов — репутация коммерческого банка, который их выпускает, его способность эффективно и быстро сотрудничать с различными банками по всему миру.

 

ProCredit Bank как часть международной группы банков, обладающей хорошей репутацией и высокой финансовой надежностью, готов предоставлять своим клиентам качественные услуги в короткие сроки.

 

Дополнительную информацию вы можете получить на www.procreditbank.md или по телефону 0800 000 10.

Ați găsit o eroare în text? Selectați-l și apăsați CTRL+ENTER

Нашли ошибку в тексте?
Сообщите нам!

Сообщить об ошибке

ВАМ ТАКЖЕ МОЖЕТ ПОНРАВИТЬСЯ

Оставить комментарий

Ваш электронный адрес не будет опубликован. Обязательные поля помечены (*).

2 дн. 21 час.

205

Реклама в ВС