2019 год оказался тяжелым для единой европейской валюты. Стагнация, внутренние разногласия и политика Европейского центрального банка привели к падению валютного курса евро и сужению объектов инвестирования в те финансовые инструменты, которые номинированы в этой валюте. Что же делают за рубежом те, кто владеют свободными денежными ресурсами в евро?
Снижение базовых процентных ставок и уход в «отрицательную» зону привели к тому, что инвесторам просто невыгодно даже держать деньги в банках, ведь за эту услугу они вынуждены платить. Введение отрицательной доходности на депозиты или комиссии за хранение, которые номинированы в евро, замечено практически повсеместно, причем не только на территории стран еврозоны и ЕС, но и в Швейцарии, России и т. д.
Для клиентов, предпочитающих хранить сбережения и инвестировать в евро, настали тяжелые времена, когда необходимо найти новые возможности для реинвестиций средств. Интересный рынок для вложений в евро — Россия, где работают и живут и наши соотечественники.
Финансовые продукты
Доверительное управление для квалифицированных инвесторов
Управляющая компания предлагает клиенту вложить средства в суверенные (государственные) и корпоративные еврооблигации, а доходность формируется за счет 2 факторов:
1. Активного участия в первичных размещениях еврооблигаций;
2. Систематического проведения торговых операций.
Следует иметь в виду, что вложения в государственные ценные бумаги должны быть долгосрочными (не менее 10 лет), чтобы обеспечивать положительную доходность, т. к. в любом другом случае инвестор столкнется с отрицательными ставками.
В портфель подбираются надежные облигации, которые будут погашены даже в крайнем случае, т. е. при банкротстве эмитента.
Например, те, кто воспользовался данной услугой в управляющей компании «Альфа-Капитал», за II полугодие 2019 г. получили доходность на уровне 5,3%. Этот продукт предназначен как для граждан России, так и для нерезидентов. Минимальная сумма инвестиций — 30 тыс. €.
Формирование индивидуального инвестиционного портфеля
Портфель предполагает длительный срок инвестирования (более 5 лет). При этом у клиента есть выбор: ежегодно рассчитывать на платежи в виде процентной ставки либо получить весь аккумулированный доход по истечении жизни данного финансового продукта.
Например, банк «Открытие» для своих премиальных клиентов (остатки на счетах от 3 млн рублей или $50 тыс.) обеспечивает гарантированный доход в евро на уровне, превышающем доходность банковских депозитов (порядка 4% годовых).
Приобретение евро физическим лицом через банк с обязательством последнего выкупить их по фиксированному курсу через определенный срок
Например, клиент обменивает евро на английские фунты (курс обмена 0,84) с одновременным приобретением на них еврооблигаций, скажем, компании Land Rover, которые обеспечивают доходность к погашению на уровне 6% годовых и будут погашены в январе 2021 г. Одновременно клиент договаривается с банком об обратной продаже фунтов за евро в январе 2021 г. по фиксированному курсу.
Продолжение статьи читайте в мартовском номере Business Class 2020!
Ați găsit o eroare în text?
Spuneți-ne!
Lasa un comentariu