Новая волна онлайн-мошенничеств с фальшивыми инвестиционными платформами

Предупреждение прозвучало на фоне распространения схем, которые визуально имитируют регулируемые компании: копируются логотипы, цвета и официальные названия, а пользователям показываются поддельные изображения или видеоролики с публичными лицами, которые якобы «рекомендуют» инвестиции. Во многих случаях реклама ведёт на сайты-клоны или в группы «инвестиционного консультирования» в Telegram и WhatsApp, где жертв побуждают перевести деньги или предоставить доступ к банковским данным.

НКФР подчёркивает, что некоторые схемы заходят ещё дальше, требуя установить приложения удалённого доступа, которые выдаются за инструменты технической поддержки. На деле они могут скомпрометировать устройство и позволить похитить личные или финансовые данные.

Учреждение обращает внимание, что признаками возможного мошенничества являются внезапное появление спонсируемой рекламы со страниц с названиями, похожими на официальные, сообщения о якобы существующих партнёрствах с властями или политиками, просьбы о переводах вне защищённых каналов и нежелательные контакты, в которых пользователей подталкивают срочно инвестировать.

НКФР рекомендует проверять любые предложения напрямую на сайтах авторизованных организаций, вручную вводя адрес в браузере, не передавать банковские данные и отказывать в удалённом доступе неизвестным лицам. Учреждение напоминает, что государство и публичные лица не продвигают инвестиционные платформы и не связываются с гражданами с просьбой предоставить деньги или личную информацию.

Согласно законодательству, только лицензированные организации могут осуществлять банковскую деятельность или предоставлять инвестиционные услуги в Республике Молдова. Взаимодействие с неавторизованными платформами оставляет потребителей без правовой защиты и без возможности получить компенсацию. НКФР призывает общественность сообщать о таких попытках как социальным платформам, так и правоохранительным органам или самому учреждению, чтобы ограничить распространение этих мошеннических схем.